私たちのアプローチ
Estate Mastersは、お客様一人ひとりの状況を深く理解し、包括的かつ実行可能な相続計画を策定します。法的な専門知識と実務経験を活かし、資産の保全、税務の最適化、円滑な承継を実現します。
詳細な分析
お客様の資産状況、家族構成、将来の目標を徹底的に分析します。
戦略的計画
分析結果に基づき、最適な相続戦略と実行計画を策定します。
実行とサポート
計画の実行から継続的なフォローまで、一貫したサポートを提供します。
資産流動性計画
相続税や諸費用に対応するための十分な流動資産を確保する戦略的計画を提供します。
資産分析と評価
現在の資産構成を詳細に分析し、相続時に必要となる流動性を正確に算出します。不動産、有価証券、事業資産などすべての資産を評価し、換金性と税務上の扱いを検討します。
生命保険の戦略的活用
生命保険を活用して、相続時に非課税の流動資産を確保します。保険金は死亡直後に支払われ、相続税の納税資金として活用できます。適切な保険商品の選択と受益者指定により、税務上の利点を最大化します。
資産の再配置と売却計画
成長性は高いが流動性の低い資産から、バランスの取れたポートフォリオへ段階的に移行します。緊急時の資金確保と、不利な条件での強制売却を避けるための計画を策定します。
資産規模や複雑さに応じて、追加料金が発生する場合があります。詳細な見積もりは初回相談でご提示します。
受益者指定の見直し
すべての口座と保険契約における受益者指定を包括的に監査し、相続計画全体との整合性を確保します。
包括的な受益者監査
退職金口座、生命保険、証券口座、銀行口座など、すべての金融資産における受益者指定を体系的に確認します。遺言書との整合性を検証し、意図しない承継を防ぎます。
予備受益者の戦略的指定
主要受益者が先に死亡した場合や、同時死亡の場合に備え、予備受益者を適切に指定します。複数の予備受益者の順位付けと、各シナリオにおける資産分配計画を策定します。
国際的な受益者指定
国際的な資産や海外在住の受益者がいる場合、税務上の影響と法的制約を考慮した受益者指定を行います。条約や協定に基づく二重課税の回避策も検討します。
口座数や資産の複雑さに応じて料金が変動します。初回相談で正確な見積もりをご提示します。
複雑な信託構造
高度な相続計画目的のための先進的な信託設計を提供します。世代を超えた資産移転、慈善目的との両立、資産保全など、複数の目的を統合した包括的な信託プランを構築します。
世代間資産移転信託
世代を超えて資産を効率的に承継する信託を設計します。世代飛ばし移転により税負担を軽減し、孫世代への直接移転を実現します。信託条項により、将来世代の資産管理と保護を確保します。
慈善目的信託
慈善活動への支援と税務上の利点を組み合わせた信託を構築します。慈善残余信託により、生涯にわたる収入を確保しながら、最終的に慈善団体へ資産を寄付できます。税控除の最大化と社会貢献を両立します。
資産保全型信託
債権者や訴訟リスクから資産を保護する信託構造を設計します。撤回不可能信託により資産を隔離し、将来的なリスクに備えます。専門的な受託者により適切な資産管理を継続します。
信託の複雑さと資産規模に応じて料金が設定されます。複数の信託を組み合わせる場合、パッケージ料金をご提案します。
サービス比較
お客様の状況に最適なサービスを選択するための比較表です。複数のサービスを組み合わせることで、より包括的な相続計画を実現できます。
| 特徴 | 資産流動性計画 | 受益者指定の見直し | 複雑な信託構造 |
|---|---|---|---|
| 主な目的 | 相続税納付資金の確保 | 資産承継の最適化 | 世代間資産移転と保全 |
| 推奨される方 | 不動産資産が多い方 | 複数の金融口座を持つ方 | 高額資産を持つ方 |
| 所要期間 | 2〜3ヶ月 | 1〜2ヶ月 | 3〜6ヶ月 |
| 税務最適化 | |||
| 資産保全機能 | |||
| 継続的管理 |
サービス選択のガイダンス
資産流動性計画は、不動産や事業資産など換金が困難な資産を多く保有している方に適しています。相続税の納税期限までに十分な現金を確保できるよう、生命保険の活用や資産の段階的な売却計画を策定します。
受益者指定の見直しは、退職金口座、生命保険、証券口座など、複数の金融資産を持つすべての方に推奨されます。遺言書とは独立して承継される資産について、意図した承継が実現されるよう確認します。
複雑な信託構造は、世代を超えた資産承継を計画している方、慈善活動を支援したい方、または資産保全を重視する方に最適です。高度な税務計画と柔軟な資産管理を実現します。
多くのお客様は、複数のサービスを組み合わせることで、より包括的で効果的な相続計画を実現しています。初回相談でお客様の状況を詳しくお伺いし、最適なサービスの組み合わせをご提案します。
技術基準とプロトコル
すべてのサービスにおいて、Estate Mastersは厳格な技術基準と専門的プロトコルを遵守しています。
法的基準の遵守
民法、相続税法、信託法など、すべての関連法規を厳格に遵守します。日本弁護士連合会の倫理規定に基づき、お客様の利益を最優先に考えた法的助言を提供します。
- 最新の法改正への対応
- 判例研究と法的リスク分析
- 倫理的実務の維持
税務計画の専門性
相続税、贈与税、所得税など、複数の税目にわたる包括的な税務計画を提供します。税理士や公認会計士と連携し、合法的な節税策を通じて税負担を最適化します。
- 相続税申告の正確な準備
- 税務調査への適切な対応
- 長期的な税務戦略の策定
情報セキュリティ
お客様の個人情報と財務情報は、最高水準のセキュリティ対策により保護されます。暗号化技術、アクセス制御、定期的な監査を通じて、情報の機密性を維持します。
- データ暗号化と安全な保管
- 限定的なアクセス権限管理
- 定期的なセキュリティ監査
専門家ネットワーク
税理士、会計士、金融アドバイザー、不動産専門家など、関連分野の専門家と連携し、包括的なサービスを提供します。必要に応じて適切な専門家をご紹介します。
- 税務専門家との協働
- 金融機関との連携
- 不動産鑑定士の活用